GERİ DÖN
Ders Öğretim Planı
| Dersin Kodu | Dersin Adı | Dersin Türü | Yıl | Yarıyıl | AKTS |
|---|---|---|---|---|---|
| BNK124 | KREDİ İŞLEMLERİ VE RİSK YÖNETİMİ | Ders | 1 | 2 | 4,00 |
Dersin Seviyesi
Önlisans
Dersin Sunulduğu Dil
Türkçe
Dersin Amacı
Kredi İşlemleri ve Risk Yönetimi dersinin amacı, bankaların kullandırdıkları kredilerin hangi süreçlerinden geçmesi gerektiği ve bu süreçlerde hangi uygulamaların yapılması gerektiği ile ilgili temel bir alt yapı oluşturarak kredi geri ödemelerinin riskli hale gelmeden nasıl yönetileceği konusunda bilgi verilmesidir.
Dersi Veren Öğretim Görevlisi/Görevlileri
Dr. Öğr. Üyesi Selman TEMİZ
Öğrenme Çıktıları
| 1 | Kredi ile ilgili temel kavramları bilir. |
| 2 | Kredi türleri ile ilgili bilgi sahibi olup hangi durumda hangi müşteriye ne tür bir kredi kullandırılabileceği konusunu kavrar. |
| 3 | Kredinin başvuru aşamasından tahsilat aşamasında ve tasfiye aşamasına kadar olan süreçte hangi aşamalardan geçmesi gerektiği konusunda bilgi sahibidir. |
| 4 | Tahsis edilmiş kredilerin tahsilatında sorun yaşanacaksa bu durumun önceden nasıl farkına varılabileceği ve durumun önlenebilmesi için neler yapılabileceği konusunu bilir. |
| 5 | Kredilerin teminat yapısı hakkında bilgi sahibidir. |
| 6 | Bankaların risk yapısı ve bunun yönetilmesini bilir. |
| 7 | Mesleki etik kapsamında kredi süreçlerinin düzgün yönetilerek uygun kredi verilmesi ve kuruluşun yanıltılmamasının önemini kavrar. |
Öğretim Sistemi
Birinci Öğretim
Dersin Ön Koşulu Olan Dersler
Yok
Ders İçin Önerilen Diğer Hususlar
Yok
Dersin İçeriği
Kredi İşlemleri ve Risk Yönetimi dersi Bankacılık ve Sigortacılık Programı içindeki zorunlu derslerden biri olup bankaların uyguladıkları kredi işlemlerinin adımları ve kredilerin riskli hale gelmeden yönetileceği ile ilgili bilgileri kapsayan bir içeriğe sahiptir.
Haftalık Ayrıntılı Ders İçeriği
| Hafta | Konular (Teorik) | Öğretim Yöntem ve Teknikleri | Ön Hazırlık |
|---|---|---|---|
| 1 | Kredinin tanımı, bankacılıkta kredinin önemi, kredinin unsurları, kredinin işlevleri, bankaların kredi kaynakları, bankalarda kredi işlemleri ile ilgili temel kavramlar (plasman, depasman, limit, marj, teminat, faiz, temerrüt, moralite) | Düz anlatım | Ders kitabı ve ders notu |
| 2 | Kredilerin sınıflandırılması, Nakdi-Gayrinakdi krediler, vadelerine göre krediler, Yatırım, teçhizat, işletme ve Ticari krediler, Sanayi, İhracat, Konut, Tüketici, Tarım kredileri, Açık Kredi, Teminatlı kredi, Otorize kredi, Şube yetkisinde kredi | Düz anlatım | Ders kitabı ve ders notu |
| 3 | Bankalarda kredi açmaya yetkili organlar, Bankalarda Kredilendirme Süreci, Kredi kullandırma ilkeleri | Tartışmalı ders | Ders kitabı ve ders notu |
| 4 | Borçlu Cari Hesap Kredisi, İskonto ve İştira Kredileri, Senet Karşılığı Avans Kredileri, Taksitli Ticari Kredi, Spot Kredi | Düz anlatım | Ders kitabı ve ders notu |
| 5 | Kredilerde teminatlar, kefalet, müteselsil kefil, adi kefil, kefaletle ilgili önemli hususlar, İpotek, İpoteğin hukuki sonuçları, anapara ipoteği, azami meblağ ipoteği, ipoteğin fekki, Ticari İşletme Rehni, Çek ve senetlerin teminata alınması | Tartışmalı ders | Ders kitabı ve ders notu |
| 6 | Bireysel Krediler, Tüketici Kredisi, Taşıt Kredisi, Konut Kredisi, Kredili Mevduat Hesabı | Düz anlatım | Ders kitabı ve ders notu |
| 7 | Kredi analizi ve kredi analizinde kullanılan bilgi kaynakları | Tartışmalı ders | Ders kitabı ve ders notu |
| 8 | Kredilerin izlenmesi, firmaların izlenmesi, sektörün izlenmesi. | Tartışmalı ders | Ders kitabı ve ders notu |
| 9 | Kredilerin sona ermesi, sorunlu kredilere yol açan hatalar, donuk alacaklar. | Tartışmalı ders | Ders kitabı ve ders notu |
| 10 | Kredi sınırlamaları, yasal sınırlamalar, kredi yönetmelikleri, karşılık kararnamesi, kredilere karşılık ayrılması. | Düz anlatım | Ders kitabı ve ders notu |
| 11 | Takipteki Krediler ile İlgili Bilgiler | Düz anlatım | Ders kitabı ve ders notu |
| 12 | Örnek Uygulamalar | Tartışmalı ders | Ders kitabı ve ders notu |
| 13 | Örnek Uygulamalar | vaka çalışması | Ders kitabı ve ders notu |
| 14 | Örnek Uygulamalar | vaka çalışması | Ders kitabı ve ders notu |
Ders Kitabı / Malzemesi / Önerilen Kaynaklar
1. Temel Kredi Bilgileri – Öğr. Gör. Cemal USUĞ (İstanbul Üniversitesi Açık ve Uzaktan Eğitim Fakültesi Yayını) 2. Banka Kredileri ve Yönetimi – Dr. Birgül ŞAKIR (Seçkin Yayıncılık)
Değerlendirme
| Yarıyıl (Yıl) İçi Etkinlikleri | Adet | Değer |
|---|---|---|
| Ara Sınav | 1 | 40 |
| Quiz | 1 | 60 |
| Toplam | 100 | |
| Yarıyıl (Yıl) Sonu Etkinlikleri | Adet | Değer |
| Final Sınavı | 1 | 100 |
| Toplam | 100 | |
| Yarıyıl (Yıl) İçi Etkinlikleri | 50 | |
| Yarıyıl (Yıl) Sonu Etkinlikleri | 50 | |
Staj Durumu
Yok
İş Yükü Hesaplaması
| Etkinlikler | Sayısı | Süresi (saat) | Toplam İş Yükü (saat) |
|---|---|---|---|
| Ara Sınav | 1 | 6 | 6 |
| Final Sınavı | 1 | 1 | 1 |
| Quiz | 1 | 2 | 2 |
| Derse Katılım | 14 | 3 | 42 |
| Uygulama Sınavı | 3 | 3 | 9 |
| Tartışma | 7 | 3 | 21 |
| Soru-Yanıt | 10 | 1 | 10 |
| Ara Sınav İçin Bireysel Çalışma | 1 | 1 | 1 |
| Final Sınavı içiin Bireysel Çalışma | 1 | 8 | 8 |
| Quiz için Bireysel Çalışma | 1 | 5 | 5 |
| Toplam İş Yükü (saat) | 105 | ||
Program ve Öğrenme Çıktıları İlişkisi
| PÇ 1 | PÇ 2 | PÇ 3 | PÇ 4 | PÇ 5 | PÇ 6 | PÇ 7 | PÇ 8 | PÇ 9 | PÇ 10 | PÇ 11 | PÇ 12 | PÇ 13 | PÇ 14 | |
| ÖÇ 1 | 5 | 4 | 3 | 3 | 3 | 3 | 5 | 4 | 2 | |||||
| ÖÇ 2 | 4 | 5 | 3 | 3 | 3 | 3 | 5 | 4 | 2 | |||||
| ÖÇ 3 | 4 | 5 | 3 | 3 | 3 | 5 | 4 | 2 | ||||||
| ÖÇ 4 | 4 | 4 | 3 | 3 | 3 | 5 | 4 | 2 | ||||||
| ÖÇ 5 | 4 | 4 | 3 | 3 | 3 | 5 | 4 | 2 | ||||||
| ÖÇ 6 | 4 | 4 | 3 | 3 | 3 | 5 | 4 | 2 | ||||||
| ÖÇ 7 | 4 | 4 | 3 | 3 | 3 | 5 | 4 | 2 |
* Katkı Düzeyi : 1 Çok düşük 2 Düşük 3 Orta 4 Yüksek 5 Çok yüksek