GERİ DÖN
Ders Öğretim Planı
| Dersin Kodu | Dersin Adı | Dersin Türü | Yıl | Yarıyıl | AKTS |
|---|---|---|---|---|---|
| BNK123 | HAYAT SİGORTALARI VE BİREYSEL EMEKLİLİK | Ders | 1 | 2 | 4,00 |
Dersin Seviyesi
Önlisans
Dersin Sunulduğu Dil
Türkçe
Dersin Amacı
Bu dersin amacı; Bankacılık ve Sigortacılık Programında öğrenim gören öğrencilerin Hayat Sigortaları ve Bireysel Emeklilik Sistemi hakkında temel bilgilere sahip olmasını sağlamak, uygulamada en çok karşılaşılan poliçe ve sözleşme örneklerini incelemektir.
Dersi Veren Öğretim Görevlisi/Görevlileri
Öğr.Gör.Kenan KORKMAZ
Öğrenme Çıktıları
| 1 | Bireysel emeklilik sisteminin tanımını, yazılı ve sözlü açıklar. |
| 2 | Bireysel emeklilik sisteminin ülkemizdeki geçmişini, bugününü ve yarınını yazılı ve sözlü açıklar. |
| 3 | Bireysel emeklilik sisteminin kuruluş amacını yazılı ve sözlü açıklar. |
| 4 | Bireysel emeklilik sisteminin yönetimini, organlarını ve işleyişini yazılı ve sözlü açıklar. |
| 5 | Bireysel emeklilik sisteminin Ekonomik etkilerini yazılı ve sözlü açıklar. |
Öğretim Sistemi
Birinci Öğretim
Dersin Ön Koşulu Olan Dersler
Yok
Ders İçin Önerilen Diğer Hususlar
Yok
Dersin İçeriği
Bu derste Hayat Sigortaları ve Bireysel Emeklilik Sisteminin genel olarak tanımı yapılarak, uygulama esaslarına, önemine ve nasıl uygulandığı konusuna değinilecektir.
Haftalık Ayrıntılı Ders İçeriği
| Hafta | Konular (Teorik) | Öğretim Yöntem ve Teknikleri | Ön Hazırlık |
|---|---|---|---|
| 1 | Sosyal Güvenlik Sisteminin Yapısı ve Gelişimi SOSYAL GÜVENLİK SİSTEMİNİN TANIMI VE TEMEL ÖZELLİKLERİ-SOSYAL GÜVENLİĞİN TARİHSEL GELİŞİMİ-SOSYAL GÜVENLİĞİN AMAÇLARI-Sosyal Güvenliğin Doğrudan Amaçları-Sosyal Güvenliğin Dolaylı Amaçları-SOSYAL GÜVENLİK SİSTEMİNİN ARAÇLARI-Sosyal Sigortalar-Sosyal Yardımlar ve Sosyal Hizmetler-SOSYAL GÜVENLİĞİN İLKELERİ-SOSYAL GÜVENLİĞİN BOYUTLARI VE FİNANSMANI-Sosyal Güvenliğin Boyutları-Sosyal Güvenliğin Finansmanı-Finansman Kaynakları-Finansman Yöntemleri-Dağıtım (Pay-As-You-Go) Yöntemi-Primli Sistemler-Primsiz Sistemler-Fonlama (Kapitalizasyon) Yöntemi | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 2 | TÜRKİYE’DE SOSYAL GÜVENLİK SİSTEMİNİN YAPISI VE GELİŞİMİ-Sosyal Güvenlik Sistemindeki Değişim-Sosyal Sigortalar Kurumu-Emekli Sandığı Genel Müdürlüğü-BAĞ-KUR Genel Müdürlüğü-Sosyal Sigorta Kurumlarının Finansman Yapısı-Sosyal Güvenlik Kurumu-Sosyal Güvenlikte Tamamlayıcı Kuruluşlar-Özel Sigortalar-Özel Emeklilik Fonları-İlköğretim Öğretmenleri Yardımlaşma Sandığı (İLKSAN)-Ordu Yardımlaşma Kurumu (OYAK)-TÜRKİYE’DE SOSYAL GÜVENLİK SİSTEMİNE İLİŞKİN YENİDEN-YAPILANDIRMA VE YASAL DÜZENLEMELER-Reform Gerekliliği-Reform Girişimleri | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 3 | Hayat Sigortaları: Kavramsal Çerçevesi ve Tarihsel Gelişimi HAYAT SİGORTALARI-HAYAT SİGORTALARININ KAVRAMSAL ÇERÇEVESİ-HAYAT SİGORTALARININ TARİHSEL GELİŞİMİ-HAYAT SİGORTALARININ ÖZELLİKLERİ-HAYAT SİGORTALARINI ETKİLEYEN FAKTÖRLER-Enflasyonist Yapı-Gelir Düzeyi-Vergilendirme-Ürün Geliştirme-Sosyal Çevre-HAYAT SİGORTALARININ TÜRLERİ-Risk Ağırlıklı Hayat Sigortaları-Birikim Ağırlıklı Hayat Sigortaları-Süreli Hayat Sigortaları-Yaşam Boyu Hayat Sigortaları-Süre ve/veya Ölüme Bağlı Hayat Sigortaları-Yıllık Gelir Esaslı Hayat Sigortaları-HAYAT SİGORTALARININ İŞLEVLERİ-Ekonomik İşlevi-Sosyal İşlevi-HAYAT SİGORTALARINDA KULLANILAN TEMEL KAVRAMLAR | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 4 | Hayat Sigortaları Mevzuatı HAYAT SİGORTASI MEVZUATININ KAYNAKLARI-Sigortacılık Kanunu-Türk Ticaret Kanunu-Hayat Sigortaları Yönetmeliği-Hayat Sigortası Genel Şartları-HAYAT SİGORTASINDA RİZİKO VE SİGORTA DEĞERİ-Rizikonun Tanımı-Riziko Sınırlamaları-Sigorta Değeri-HAYAT SİGORTASI SÖZLEŞMESİ-Hayat Sigortası Sözleşmesinin Niteliği-HAYAT SİGORTASI SÖZLEŞMESİNİN KURULMASI-HAYAT SİGORTASI SÖZLEŞMESİNDE TARAFLAR-Sigortacı-Sigorta Ettiren-Riziko Şahsı (Sigortalı)- Lehdar (Sigortadan Faydalanan Kimse)-HAYAT SİGORTASI HÜKÜMLERİ-Sigorta Ettirenin Hak ve Yükümlülükleri-Sözleşme Öncesi İhbar Görevi-Yaş Beyanı-Prim Ödeme Borcu-Ödeme Şekli ve Zamanı-Primin Ödenmemesi-Sözleşme Süresi İçinde İhbar ve Rizikoyu Ağırlaştırmama Görevi-Riziko Sonrası İhbar Görevi-Sigorta Ettirenin sözleşmeden Cayma ve Ayrılma Hakkı-Sigortacının Yükümlülükleri-Rizikoyu Taşımak-Aydınlatma Yükümlülüğü-Sigorta Poliçesi Verme Yükümlülüğü-Giderleri Ödeme Borcu-Tazminat Ödeme Borcu | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 5 | Türkiye’de Hayat Sigortaları Uygulamaları TÜRKİYE’DE HAYAT SİGORTALARI TEMEL KAVRAMLARI VE TARİHSEL GELİŞİMİ-Hayat Sigortaları Temel Kavramları-Türkiye’de Hayat Sigortacılığının Tarihsel gelişimi-TÜRKİYE’DE HAYAT SİGORTALARI ORGANİZASYONEL YAPISI-Sigortacılık Genel Müdürlüğü-Hayat Sigortaları Bilgi ve Gözetim Merkezi (HAYMER)Türkiye’de Hayat Sigorta Şirketleri Organizasyonel Yapısı-Hayat Sigorta Şirketlerinin İç Organizasyon Yapısı-Hayat Sigorta Şirketlerinin Dış Organizasyon Yapısı | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 6 | Hayat Sigortası Ürünleri ve Fiyatlandırma HAYAT SİGORTASI YENİ ÜRÜNLER- Ürün Geliştirmenin Aşamaları- Hayat Ürünü Geliştirmede Ortaya Çıkan Başlıca Problemler-ÜRÜNLERİN TEKNİK UNSURLARI- Sigorta Primi-Mortaliteyi Etkileyen Faktörler-Riziko-Menfaat-Hayat Sigortalarında Sigorta Bedeli | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 7 | HAYAT SİGORTASI ÜRÜN ÖRNEKLERİ- Birikimsiz Yaşam Sigortaları- Ferdi Kaza Sigortası- Kaza Sonucu Vefat Teminatı- Kaza Sonucu Sürekli Sakatlık Teminatı- Tedavi Masrafları Teminatı- Süreli Hayat Sigortası- Sigortanın Teminatları- Kaza Sonucu vefat Teminatı-Toplu Taşıma Kazası Sonucu Vefat Teminatı- Kaza Sonucu Sürekli Sakatlık Teminatı- Eğitim Sigortası- Diğer Teminatlar- Prim Hesabı- Prim Ödeme Şekli- Süreli Vefat Sigortası- Diğer Teminatlar- Tazminat Ödemesi- Prim Hesabı- Prim Ödeme Şekli- İşsizlik Sigortası- Prim Hesabı- Prim Ödeme Şekli- Birikimli Hayat Sigortaları- “T” ve “Döviz” Birikimli Hayat Sigortaları-Sigortanın Teminatları- Vefat Teminatı- Ek Teminatlar- Kaza Sonucu Vefat Teminatı- Toplu Taşıma Kazası Sonucu Vefat Teminatı- Kaza Sonucu Sürekli Sakatlık Teminatı- Tazminat Ödemeleri-Teminatların Belirlenmesi | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 8 | Sigortaya Giriş Yaşı- Sigorta Süresi-İştira (Ayrılma)-Tenzil-İkraz-Devir-Ödeme Şekilleri- Peşin Ödeme Birikimli Hayat Sigortası- Sigortanın Teminatları- Süre Sonu Gelir Opsiyonları- Tazminat Ödemeleri- Hayat Sigortası Ürünlerine Ek Teminat Olarak Verilen Asistans Hizmetleri- HAYAT SİGORTASI RİSK ANALİZİ- Ferdi Hayat- Grup Hayat- Sigortalanabilir Olma Kanıtı | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 9 | Özel Emeklilik Fonları: Kavramsal Çerçevesi ve Tarihsel Gelişimi-ÖZEL EMEKLİLİK FONLARI- ÖZEL EMEKLİLİK FONLARININ KAVRAMSAL ÇERÇEVESİ-ÖZEL EMEKLİLİK FONLARININ TARİHSEL GELİŞİMİ- ÖZEL EMEKLİLİK FONLARININ İŞLEYİŞİ | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 10 | ÖZEL EMEKLİLİK FONLARININ TÜRLERİ-Prim Esaslı Emeklilik Programları (Belirli Katkı Esaslı)- Maaş Esaslı Emeklilik Programları (Belirli Fayda Esaslı)-ÖZEL EMEKLİLİK FONLARININ TEMEL ÖZELLİKLERİ- ÖZEL EMEKLİLİK FONLARININ TARAFLARI- ÖZEL EMEKLİLİK FONLARININ ÖNEMİ VE FAYDALARI | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 11 | Türkiye’de Bireysel Emeklilik Uygulamaları-BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİNİN TANIMI-TÜRKİYE’DE BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİNİN TARİHSEL GELİŞİMİ- TÜRKİYE’DE BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİNİN ÖNEMİ-TÜRKİYE’DE BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ’NİN YAPISI- Bireysel Emeklilik Danışma Kurulu- Emeklilik Gözetim Merkezi- Bireysel Emeklilik Şirketleri- Bireysel Emeklilik Aracıları- Saklama Kuruluşu | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 12 | TÜRKİYE’DE BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ’NİN YATIRIM FONLARI- Gelir Amaçlı Fonlar- Büyüme Amaçlı Fonlar- Para Piyasası Fonları- Kıymetli Madenler Fonları- İhtisaslaşmış Fonlar- Diğer Fonlar - BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMELERİ- TÜRKİYE’DE BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİNDE DENETİM- BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ TEMEL KAVRAMLARI | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 13 | Bireysel Emeklilik Sistemi Yasal Mevzuatı-BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ İLE İLGİLİ HUKUKİ KAYNAKLAR- BİREYSEL EMEKLİLİK TASARRUF VE YATIRIM SİSTEMİ KANUNU- Amaç, Kapsam ve Tanımlar- Bireysel Emeklilik Danışma Kurulu Yapısı ve Görevleri Emeklilik Sözleşmesi- Emeklilik Sistemine Katılma- Katılımcıların ve Şirketin Hak ve Yükümlülükleri- Emekli Olma ve Emeklilik Seçenekleri- Giriş Aidatı, Yönetim ve Fon İşletim Giderleri- Emeklilik Şirketine İlişkin Düzenlemeler- Kuruluş Esasları ve Kuruluş İzni- Faaliyet Ruhsatı- Emeklilik İle İlgili Kavramların Kullanımı, İlan, Reklam ve Açıklanacak Bilgiler- Şirketin Sorumlulukları ve Bireysel Emeklilik Aracıları- Şirketin Teşkilat ve Organları- Ana Sözleşme Değişiklikleri, Hisse ve Malvarlıklarının Devri ve Şirket Birleşmeleri | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 14 | Mali Bünyenin Güçlendirilmesi ve Şirket Uygulamalarının İyileştirilmesi- Emeklilik Yatırım Fonuna İlişkin Düzenlemeler- Emeklilik Yatırım Fonu ve Fon İçtüzüğü- Fonun Faaliyete Geçmesine İlişkin Esaslar- Fon Malvarlığına, Fon Portföyüne ve Fon Varlıklarının Saklanmasına- İlişkin İlkeler- Fon Portföyünün Yönetimi- Fonların Birleştirilmesi ve Devri- Denetim ve Bağımsız Dış Denetim- Ceza Hükümleri- İdarî Yaptırımlar- Ceza Sorumluluğu- Soruşturma ve Kovuşturma Usulü- Devlet Katkısı | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
Ders Kitabı / Malzemesi / Önerilen Kaynaklar
1. ÖZBOLAT, Murat; Temel Sigortacılık. Seçkin Yayınevi, 7. Baskı Ankara, 2017 2. ALPAY, Timuçin; Temel Sigortacılık Bilgileri ve Uygulamalı Hasar Yönetimi, 3. NOMER, Cahit, YUNAK Hüseyin; Sigortanın Genel Prensipleri, Milli Reasürans T.A.Ş. Mart 2000 4. NOMER, Cahit, YUNAK, Hüseyin; Reasürans. Milli Reasürans T.A.Ş.1998 5. ÇEKER, Mustafa Sigorta Hukuku, Karahan Kitapevi, Adana, 2004. 6. GÜVEL, Enver Alper; Sigortacılık. Seçkin Yayınevi, Ankara, 2002 7. Öğretim Elemanı tarafından hazırlanmış olan ders notları, EGM, TSB ve Sigortacılık Genel Müdürlüğü Web Sayfalarındaki sigortacılık mevzuatı 8. www.tsb.org.tr
Değerlendirme
| Yarıyıl (Yıl) İçi Etkinlikleri | Adet | Değer |
|---|---|---|
| Ara Sınav | 1 | 50 |
| Quiz | 1 | 50 |
| Toplam | 100 | |
| Yarıyıl (Yıl) Sonu Etkinlikleri | Adet | Değer |
| Final Sınavı | 1 | 100 |
| Toplam | 100 | |
| Yarıyıl (Yıl) İçi Etkinlikleri | 50 | |
| Yarıyıl (Yıl) Sonu Etkinlikleri | 50 | |
Staj Durumu
Yok
İş Yükü Hesaplaması
| Etkinlikler | Sayısı | Süresi (saat) | Toplam İş Yükü (saat) |
|---|---|---|---|
| Ara Sınav | 1 | 1 | 1 |
| Final Sınavı | 1 | 1 | 1 |
| Quiz | 1 | 1 | 1 |
| Derse Katılım | 14 | 3 | 42 |
| Tartışma | 8 | 1 | 8 |
| Soru-Yanıt | 8 | 1 | 8 |
| Seminer | 1 | 3 | 3 |
| Bireysel Çalışma | 14 | 1 | 14 |
| Ara Sınav İçin Bireysel Çalışma | 1 | 5 | 5 |
| Final Sınavı içiin Bireysel Çalışma | 2 | 5 | 10 |
| Quiz için Bireysel Çalışma | 2 | 5 | 10 |
| Toplam İş Yükü (saat) | 103 | ||
Program ve Öğrenme Çıktıları İlişkisi
| PÇ 1 | PÇ 2 | PÇ 3 | PÇ 4 | PÇ 5 | PÇ 6 | PÇ 7 | PÇ 8 | PÇ 9 | PÇ 10 | PÇ 11 | PÇ 12 | PÇ 13 | PÇ 14 | |
| ÖÇ 1 | 5 | 5 | 4 | 3 | 3 | 4 | 4 | 4 | ||||||
| ÖÇ 2 | 4 | 4 | 4 | 3 | 4 | 3 | 3 | 4 | ||||||
| ÖÇ 3 | 3 | 5 | 5 | 4 | 4 | 5 | 5 | 3 | ||||||
| ÖÇ 4 | 4 | 5 | 5 | 4 | 5 | 4 | 5 | 5 | ||||||
| ÖÇ 5 | 4 | 4 | 3 | 3 | 4 | 3 | 5 | 4 |
* Katkı Düzeyi : 1 Çok düşük 2 Düşük 3 Orta 4 Yüksek 5 Çok yüksek