GERİ DÖN
Ders Öğretim Planı
| Dersin Kodu | Dersin Adı | Dersin Türü | Yıl | Yarıyıl | AKTS |
|---|---|---|---|---|---|
| BNK122 | SİGORTA İŞLETMECİLİĞİ | Ders | 1 | 2 | 4,00 |
Dersin Seviyesi
Önlisans
Dersin Sunulduğu Dil
Türkçe
Dersin Amacı
Sigorta işletmeciliği dersinin temel amacı, öğrencilere sigortacılık sektörüne yönelik temel bilgi ve beceriler kazandırmaktır. Bu ders kapsamında öğrencilere, sigorta kavramı, türleri ve sigortacılık terminolojisi öğretilerek sektöre dair sağlam bir bilgi altyapısı sağlanır. Ayrıca, sigorta işlemlerinde risk analizi ve yönetimi konusunda bilgi verilerek, öğrencilerin riskleri doğru değerlendirme becerisi kazanmaları hedeflenir. Sigorta poliçelerinin düzenlenmesi, hasar işlemlerinin yönetimi gibi sektördeki temel uygulamalara ilişkin bilgiler de dersin önemli bileşenlerindendir. Bunların yanı sıra, sigorta sektörünü düzenleyen yasal mevzuatın anlaşılması da dersin amaçları arasında yer alır. Öğrencilerin mezuniyet sonrası sigorta sektöründe etkin bir şekilde görev alabilmeleri için gerekli mesleki bilgi, müşteri ilişkileri yönetimi ve problem çözme becerilerinin kazandırılması dersin başlıca hedeflerindendir. Bu şekilde, öğrencilerin sektöre hızla adapte olabilmeleri sağlanarak, mesleki hayatta başarıya ulaşmaları desteklenir.
Dersi Veren Öğretim Görevlisi/Görevlileri
Öğr.Gör.Kenan KORKMAZ
Öğrenme Çıktıları
| 1 | Sigortanın temel prensiplerini, türlerini ve sigortacılık sektöründeki işleyişi açıklar. |
| 2 | Risk analizi yapabilir, risk yönetimi süreçlerini anlayarak sigortacılık alanındaki uygulamalarını değerlendirir. |
| 3 | Sigorta poliçelerinin hazırlanma süreçlerini öğrenmiş olarak, müşteri ihtiyaçlarına göre uygun poliçeyi hazırlar ve değenlendirir. |
| 4 | Hasar durumunda uygulanacak işlemleri öğrenerek hasar sürecini yönetir. |
| 5 | Sigorta sektöründeki yasal düzenlemeleri ve etik ilkeleri öğrenmiş olarak, mevzuata uygun bir şekilde hareket eder. |
| 6 | Sigorta sektöründeki yenilikleri, dijitalleşme süreçlerini ve teknolojik gelişmeleri takip ederek uygulamaya aktarır. |
| 7 | Müşteri ihtiyaçlarını anlayarak onlara uygun çözümler üretebilir, etkili iletişim kurma ve problem çözme becerilerini geliştirir. |
Öğretim Sistemi
Birinci Öğretim
Dersin Ön Koşulu Olan Dersler
Yok
Ders İçin Önerilen Diğer Hususlar
Yok
Dersin İçeriği
Sigorta işletmeciliği dersinin içeriği, öğrencilere sigortacılığın temel prensiplerini ve sektörle ilgili kapsamlı bilgileri sunmayı amaçlayan konulardan oluşur. Ders kapsamında öncelikle sigortanın tanımı, sigortacılık türleri ve sigortacılıkta kullanılan temel kavramlar işlenir. Öğrenciler, sigorta şirketlerinin yapısı, çalışma prensipleri ve işleyişi hakkında bilgi edinir. Ayrıca risk analizi ve yönetimi üzerinde durularak, risklerin sınıflandırılması ve değerlendirilmesi gibi temel risk yönetimi kavramları öğretilir. Poliçe türleri, poliçe hazırlama süreci, poliçe kapsamının belirlenmesi ve müşteri ihtiyaçlarına uygun poliçe düzenleme gibi konular da dersin temel başlıkları arasındadır. Hasar süreçleri ve hasar inceleme yöntemleri ile ilgili detaylar da ders kapsamında ele alınır. Bunların yanı sıra, sigorta sektöründe etik kurallar, mevzuatlar ve yasal düzenlemeler ile sektördeki güncel gelişmeler ve teknolojik yenilikler hakkında bilgi verilerek öğrencilerin sektördeki değişimlere uyum sağlayabilmeleri hedeflenir.
Haftalık Ayrıntılı Ders İçeriği
| Hafta | Konular (Teorik) | Öğretim Yöntem ve Teknikleri | Ön Hazırlık |
|---|---|---|---|
| 1 | TÜRK SİGORTA SEKTÖRÜNÜN YAPISI •Modern Sigortacılık Sisteminin İşleyişi ve Yapısı •Sigorta Sisteminin Temeli: Büyük Sayılar Kanunu •Sigortanın Yapısı: Risk Transferi mi? Havuz Sistemi mi? •Türk Sigorta Sektörünün Evrimsel Süreci •Birinci Dönem: Osmanlı İmparatorluğu Dönemi (1870-1923) •İkinci Dönem: Cumhuriyet Dönemi (1923-1984) •Üçüncü Dönem: Dışa Açılma ve AB Süreci (1984-……) •Türk Sigortacılık Sisteminin Yapısal Analizi | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 2 | ULUSLARARASI SİGORTACILIK • Uluslararası Sigortacılığın Gelişimi ve Kırılma Noktaları • Modern Sigortacılığın Uluslararası Normları • Uluslararası Sigortacılığın Değerlendirmesi • Verilerle Uluslararası Sigorta Piyasalarının Karşılaştırması • Dünya’da Sigortacılar Son Yıllarda Neleri Tartışıyor? | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 3 | SİGORTA SÖZLEŞMESİ HUKUKU • Sigorta Sözleşmesinin Şekli ve Esasları • Sigorta Poliçesi ve İşlevleri • Sigorta Sözleşmesinde Taraflar ve İlgililer • Sigorta Sözleşmesinin Süresi • Tarafların Yükümlülükleri • Sigorta Sözleşmesinin Sona Ermesi | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 4 | SİGORTA İŞLETMELERİNİN ORGANİZASYONU • Sigorta İşletmelerinin Kuruluşu • Sigorta İşletmelerinin İç Organizasyonu • Genel Yönetim Birimi • Yönetim Kurulu • Genel Müdür ve Yardımcıları • Satış ve Pazarlama Birimi • Teknik İşler Birimi • Mali İşler Birimi • Operasyonel İşler Birimi • Sigorta İşletmelerinin Dış Organizasyonu | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 5 | KARAYOLLARI MOTORLU ARAÇLAR ZORUNLU MALİ SORUMLULUK (TRAFİK) SİGORTASI UYGULAMALARI • Sigortanın Genel Şartları • Sigorta Priminin Hesaplanması • Yeşil Kart Sigortası • Trafik Sigortası Bilgi Merkezi (TRAMER) • Trafik Sigortası ile İlgili Diğer Hususlar • Motorlu Kara Taşıtları İhtiyarı Mali Sorumluluk Sigortası | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 6 | KASKO SİGORTASI UYGULAMALARI • Sigortanın Genel Şartları • Kasko Sigortası İle İlgili Diğer Hususlar • Maddi Hasarlı Trafik Kazası Tespit Tutanağı Uygulaması • Kasko Sigortası ile Trafik Sigortasının Karşılaştırılması | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 7 | ZORUNLU DEPREM SİGORTASI UYGULAMALARI • Afet Kavramı ve Türleri • Doğal Afet Sigortaları Kurumu (DASK) • DASK’ın Organizasyon Yapısı • Teknik İşletici • Zorunlu Deprem Sigortası (ZDS) • Sigorta Tarifesi ve Prim Hesabı • Komisyon Oranları ve Muafiyet • DASK’ın Hasardan Korunma Yöntemleri • Sayılarla Zorunlu Deprem Sigortası | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 8 | TARIM SİGORTASI UYGULAMALARI • Tarım Sigortaları Gereksinimi • Türkiye’de Tarım Sigortaları • Türkiye’de Tarım Sigortaları Sistemi (TARSİM) • Hasar Süreci ve Yönetimi • Devlet Destekli Tarım Sigortası Türleri • Eksperler ve Aracılar • Tarım Sigortalarında Hedefler | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 9 | BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ • Bireysel Emeklilik Sistemi Tanımı • Otomatik Katılımlı Bireysel Emeklilik Sistemi • Yıllık Gelir Sigortası • Bireysel Emeklilik ile Hayat Sigortası Arasındaki Farklar • Türkiye'de Bireysel Emeklilik Verileri | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 10 | SİGORTACILIKTA FİYATLAMA • Fiyat ve Fiyatlandırma • Sigorta Priminin Tespiti • Sigorta Tarifesi ve Tarife Sistemleri • Sigorta Fiyatlandırma Politikalarının Oluşturulması | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 11 | SİGORTACILIKTA HASAR YÖNETİMİ • Hasar İşlemleri • Hasar Tespitinde Eksper Görevlendirilmesi ve Ekspertiz İşlemleri • Sigortacılıkta Hasar Suistimalleri • Sigorta Hasarlarında Uyuşmazlıklar ve Çözümleri | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 12 | REASÜRANS • Reasürans Kavramı • Reasüransın İşlevleri • Reasürans Türleri • Türkiye'de Reasürans Piyasası | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 13 | SİGORTACILIKTA ÖZELLİKLİ KURUMLAR • Hazine ve Maliye Bakanlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü • Hazine ve Maliye Bakanlığı Sigorta Denetleme Kurulu • Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği Saik ve Seik Komiteleri • Türkiye Sigorta Birliği (TSB) • Emeklilik Gözetim Merkezi • Doğal Afet Sigortaları Kurumu (DASK) • Tarım Sigortaları Havuzu (Tarsim) | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
| 14 | SİGORTACILIK SEKTÖRÜNDE SOSYAL SORUMLULUK VE ETİK • Kurumsal Sosyal Sorumluluk • Sigortacılık Sektöründe Kurumsal Sosyal Sorumluluk • Etik ve Meslek Etiği • Sigortacılıkta Etik İlkeler | -Düz Anlatım (Sunum Yöntemi) -Soru-Cevap Yöntemi -Gruplar Arası Tartışma | -Ön Okuma -Konu ilgili kısa araştırma -Ön sorular hazırlama -Temel Terimleri Öğrenme |
Ders Kitabı / Malzemesi / Önerilen Kaynaklar
1."Sigortacılık ve Risk Yönetimi" - Orhan Gürdal 2."Sigorta Hukuku" - İsmail Kırca 3."Sigorta İşletmeciliği ve Uygulamaları" - Canan Aktaş 4."Risk Yönetimi ve Sigortacılık" - Cengiz Toraman 5."Reasürans ve Uygulamaları" - Hüseyin Kurşuncu 6."Sigorta Muhasebesi" - M. Rıza Taş 7."Finansal Sigortacılık" - Ali Cengiz Akdeniz 8.Türkiye Sigorta Birliği (TSB) Yayınları 9.Uluslararası Sigorta Enstitüsü (The Institutes) (theinstitutes.org).
Planlanan Öğrenme Aktiviteleri ve Metodları
Değerlendirme
| Yarıyıl (Yıl) İçi Etkinlikleri | Adet | Değer |
|---|---|---|
| Ara Sınav | 1 | 60 |
| Quiz | 1 | 40 |
| Toplam | 100 | |
| Yarıyıl (Yıl) Sonu Etkinlikleri | Adet | Değer |
| Final Sınavı | 1 | 100 |
| Toplam | 100 | |
| Yarıyıl (Yıl) İçi Etkinlikleri | 40 | |
| Yarıyıl (Yıl) Sonu Etkinlikleri | 60 | |
Staj Durumu
Yok
İş Yükü Hesaplaması
| Etkinlikler | Sayısı | Süresi (saat) | Toplam İş Yükü (saat) |
|---|---|---|---|
| Ara Sınav | 1 | 1 | 1 |
| Final Sınavı | 1 | 1 | 1 |
| Quiz | 1 | 1 | 1 |
| Derse Katılım | 14 | 3 | 42 |
| Tartışma | 8 | 1 | 8 |
| Soru-Yanıt | 8 | 1 | 8 |
| Seminer | 1 | 3 | 3 |
| Bireysel Çalışma | 14 | 1 | 14 |
| Ara Sınav İçin Bireysel Çalışma | 1 | 5 | 5 |
| Final Sınavı içiin Bireysel Çalışma | 2 | 5 | 10 |
| Quiz için Bireysel Çalışma | 2 | 5 | 10 |
| Toplam İş Yükü (saat) | 103 | ||
Program ve Öğrenme Çıktıları İlişkisi
| PÇ 1 | PÇ 2 | PÇ 3 | PÇ 4 | PÇ 5 | PÇ 6 | PÇ 7 | PÇ 8 | PÇ 9 | PÇ 10 | PÇ 11 | PÇ 12 | PÇ 13 | PÇ 14 | |
| ÖÇ 1 | 5 | 5 | 4 | 5 | 4 | 3 | 4 | 5 | 4 | |||||
| ÖÇ 2 | 5 | 4 | 5 | 4 | 4 | 4 | 4 | 5 | 5 | |||||
| ÖÇ 3 | 5 | 4 | 5 | 4 | 4 | 3 | 4 | 4 | 5 | |||||
| ÖÇ 4 | 5 | 5 | 4 | 5 | 4 | 3 | 4 | 4 | 4 | |||||
| ÖÇ 5 | 5 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 5 | 5 | 4 | |||||
| ÖÇ 6 | 5 | 4 | 5 | 5 | 4 | 3 | 5 | 4 | 5 | |||||
| ÖÇ 7 | 5 | 5 | 5 | 4 | 4 | 3 | 5 | 5 | 4 |
* Katkı Düzeyi : 1 Çok düşük 2 Düşük 3 Orta 4 Yüksek 5 Çok yüksek